Regel nationale Bank van Oekraïne heeft besloten de bankvergunning van IBOX BANK JSC in te trekken, dus nu begint het proces van liquidatie. Dat meldt de officiële website van de toezichthouder.
De beslissing met betrekking tot liquidatie werd genomen in overeenstemming met artikel 77 van de wet van Oekraïne "Over banken en bankactiviteiten" vanwege het feit dat IBOX BANK systematisch de vereisten van de wetgeving schond op het gebied van preventie en tegenmaatregelen tegen de legalisatie (witwassen) van opbrengsten uit misdaad, de financiering van terrorisme en de financiering van de proliferatie van massavernietigingswapens (hierna PVC/FT genoemd).
De Nationale Bank beschuldigde IBOX BANK van een ongepaste uitvoering van taken zoals de implementatie van klantverificatiemaatregelen, het risico van zakelijke relaties waarmee hoge risico's zijn en die sportpokerwedstrijden organiseerde en leidde, evenals de ontwikkeling en implementatie van interne documenten over AML /CFT-kwesties, die als wetgevend zouden worden beschouwd vereisten en de resultaten van de nationale risicobeoordeling.
De Nationale Bank oefende de afgelopen twee jaar toezicht uit op het gebied van AML/CFT en constateerde herhaaldelijk overtredingen door IBOX BANK. De toezichthouder legde boetes op, schortte tweemaal de uitvoering van bepaalde soorten operaties op, ontsloeg een bankfunctionaris uit zijn functie en gaf tweemaal een schriftelijke waarschuwing. Het is duidelijk dat de beker geduld van de Nationale Bank al overgelopen is en dat ze radicale maatregelen heeft genomen.
"Elke depositohouder van de Bank zal van het Individueel Depositogarantiefonds een vergoeding ontvangen voor het volledige bedrag van het deposito, inclusief aangegroeide rente vanaf het einde van de dag voorafgaand aan de dag van het begin van de procedure voor het terugtrekken van de bank uit de markt, met uitzondering van de gevallen voorzien in deel vier van artikel 26 van de wet van Oekraïne "Over deposito's van het garantiestelsel van natuurlijke personen", zegt de officiële website van de Nationale Bank van Oekraïne.
De persdienst van de toezichthouder voegt eraan toe dat het aandeel van de financiële instelling slechts 0,1% van de activa van solvabele banken bedraagt, zodat de terugtrekking uit de markt geen invloed zal hebben op de stabiliteit van de Oekraïense bankensector. Maar deze beslissing zorgde voor een zekere uitdaging voor de monobank, wiens klanten meestal IBOX-terminals gebruikten om hun kaarten op te waarderen.
"Het iVoh-netwerk van opwaardeerterminals accepteerde UAH 12-15 miljard per maand voor het opwaarderen van onze kaarten", zegt mede-oprichter van de monobank Oleg Horokhovskyi. Direct daarna voegde hij er echter aan toe dat het de bank een halve dag kostte om een alternatieve oplossing te vinden. En op dezelfde dag ontvingen kaarthouders een bericht in de applicatie met een lijst van andere opwaardeerkanalen - terminals en kassa's van partnerbanken.
Ook interessant: